组织开展“送合规到基层”巡回宣讲。

　　近日，农行池州分行荣获总行“一级合规标杆单位”称号，成为全省仅有的两家获此殊荣的二级分行之一。这是该行坚持党建引领、深化合规管理取得的显著成效。
　　2024年以来，该行深入贯彻落实中央金融工作会议精神，以“四个强化”为抓手，全面提升合规管理水平。全辖6家一级支行全部获评合规标杆单位，其中东至县支行、青阳县支行获评“一级合规标杆单位”。
　　加强组织领导，提升合规主责意识
　　池州农行党委高度重视合规管理工作，将合规管理工作作为全面贯彻落实全面从严治党、从严治行要求以及保障业务经营稳健发展的重要举措，通过在市分行本部以及各支行设立“一把手”负责的风险管理与内部控制委员会，在全行形成“一把手负总责、分管领导直接抓”的责任链条。
　　对照省分行综合机构绩效考核方案和监管要求，科学制定各支行绩效考核方案，风险合规指标占比达40%，传导合规管理要求。将合规工作作为业务经营的先决条件，对弄虚作假的，均实行一票否决，同时将合规管理纳入领导班子成员年度考核、评先评优、选拔任用、年度述职等关键环节，推动“关键少数”带头履职抓合规。
　　积极践行“合规从高层做起”理念，市分行主要负责人带头开展合规宣讲，从提升合规意识、加强制度学习、深入开展宣讲、强化警示教育等四个方面，对全行各层级管理人员提出明确要求，提升各级管理人员的主体责任意识。在全行组织开展“高管谈合规”征文，市分行分管行领导带头撰写征文，各层级管理人员合计撰写征文13篇。
　　加强机制建设，提升合规管理效能
　　机制建设是合规管理的核心，决定了合规管理体系能否有效落地、持续运转。池州农行严格落实《中国农业银行合规管理基本制度》，建立健全全行合规管理组织架构，明确各级管理人员、各部门、全体员工的合规管理职责。
　　坚持将完善制度建设作为提升内控控制质效的出发点，定期梳理现行规章制度，对照最新监管要求、总分行最新规章制度，及时修订完善本行制度，不断完善全行制度体系。2024年对现行51项制度进行系统梳理，修订完善制度1项、废止制度5项。
　　严格在监管许可和省分行转授权范围内开展业务，按照防范风险、稳健审慎的主基调，结合各支行业务发展状况和风险管理水平，合理适度开展转授权工作，确保转授权与各支行经营管理水平和风险控制能力相匹配。按年评价转授权执行情况，引导全行上下合规授权、合规行权。
　　深入贯彻《不相容岗位职责分离规则》，制定不相容岗位职责清单和职责矩阵，形成有效制衡，提升操作风险管理水平。
　　加强宣传教育，提升全员合规自觉
　　宣传教育是合规管理的思想基石，直接影响员工对合规的认知深度、行为自觉性和全行的合规氛围。农行池州分行党委坚持从自身抓起、从本级学起，制定中国特色金融文化专题学习教育计划安排表，围绕“五要五不要”主题，累计开展专题学习研讨25次。
　　在全辖组织开展“合规专题学习会”活动，专题学习省分行编发的《合规教育导读》，教育基层员工更好地理解和执行监管规定，更好地识别违规风险点，以便采取针对性防范措施。全行累计开展合规专题学习会226次。
　　组织合规宣讲团，赴基层开展全覆盖式巡回宣讲，结合近年来辖内典型违规案例进行警示教育，解读《操作风险基本管理制度》等规章制度条款，普及反电信网络诈骗相关法律知识，讲解反洗钱及制裁合规管理等相关要求，引导基层员工树立正确的经营观、业绩观、合规观。
　　举办演讲比赛、合规大讨论等活动，全行干部员工结合自身岗位实际，通过深情并茂的讲述、分享感人至深的实践，表达对中国特色金融文化的理解，展示池州农行人在金融服务过程中的创新实践和担当。
　　严格落实合规“四必讲”要求，对新转岗提任、新入行员工进行任前谈话与合规宣讲，提出合规履职要求，从源头拧紧合规阀门。
　　加强监督保障，提升风险防控水平
　　监督保障是合规管理的“守护者”，也是合规管理的“最后防线”，直接决定了风险能否得到有效控制。该行聚焦总分行工作要求，编制年度检查计划，制定检查计划12项。通过合规管理系统实时监测尽职监督检查开展情况，对开展不规范、履职不到位的检查项目及时进行纠正，提升尽职监督工作质量。2024年检查发现各类问题46个，其中关注类问题9个，关注类以上问题自查发现率较上年提升18.8个百分点。
　　分类建立检查问题整改台账，抓好检查问题整改，确保检查问题“见底清零”，实现合规管理从“被动应付”到“主动免疫”的跨越。聚焦各类违规问题，严肃开展追责问责，累计问责47人次，其中纪律处分1人次，在全行形成“违规必究”的震慑效应。
　　加大合规条线青年员工培养力度，选派人员参加总行检查监督专题培训，提升专业技能。推进内控合规条线人才库建设，1人入选省分行核心人才库，1人入选市分行骨干人才库。鼓励有科技学历的青年员工报考数据分析师岗位资格，全行共7人取得初级数据分析师岗位资格，为科技赋能合规管理提供了人才保障。
　　合规管理是银行稳健经营的“生命线”，也是银行履行社会责任、维护金融稳定的核心能力。下一步，农行池州分行将持续加强内控机制建设，不断完善制度体系，将合规要求嵌入经营管理、金融服务全过程，构建合规管理新格局，为实现高质量发展保驾护航。
　　（唐启胜）